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Investmentfonds
Investmentfonds sind eine ideale Basis, um mittel- bis langfristig Vermögen aufzubauen.
Doch erst in Kombination mit einem leistungsstarkem Fondsdepot kommen alle Vorteile dieser renditenstarken Anlageform voll zum Tragen. Erst recht, wenn man seine Investmentideen und Anlagestrategien regelmäßig mit einem professionellen Partner bespricht!
Gemeinsame Ziele und Wünsche, Risikoneigung zu ermitteln, die Fondsauswahl zu treffen, macht nicht nur Sinn und Spaß, sondern bringt auch Transparenz, Vertrauen und Verständnis. Das alles ist möglich mit und ohne Ausgabeaufschlag, je nach Wunsch und Vereinbarung. Denn wir haben mit Ihnen die Chancen und Risiken aber auch die Kosten im Blick.
Das Leben steht voller Überraschungen, ein Fondsdepot steckt voller Möglichkeiten. Je nach finanziellem Spielraum kann man es mit Sparraten oder Einmalzahlungen füttern. Wir zeigen Ihnen gerne, warum ein Fondsdepot der perfekte Begleiter sein kann. In einem Fondsdepot kann man eine Vielzahl offener Publikumfonds und Indexfonds kurz ETF gemeinsam verwalten.
Mit der Zeit wird das Fondsdepot zum verlässlichen Begleiter, auf den man nicht mehr verzichten will.
Aktienfonds
Wie der Name schon verrät, investieren Aktienfonds in viele nationale und internationale Aktien verschiedener Unternehmen. Die Aktienquote liegt bei mind. 51 % und max. 100 %
Chancen & Risiken
Da Aktien zu Sachwerten zählen, bieten Sie einen guten Inflationsschutz gegenüber Geldvermögen wie z.B. Tagesgeld oder Rentenfonds. Sie bieten kurz-, mittel- und vor allem langfristig die größten Chancen auf Kursgewinne.
Allerdings können Schwankungen auch zu Kursverlusten führen. Verluste werden aber nur dann realisiert, wenn der Anleger auch verkaufen muss. Und hier liegt auch schon die Wahrheit und der Schlüssel zum Erfolg.
Arten von Aktienfonds
Das Anlagespektrum reicht von national bis weltweit, von gewissen Branchenfonds bis zu anderen Investmentstilen.
Der Standard-Aktienfonds investiert überwiegend in Unternehmen mit bester Bonität und nachhaltigen Gewinnaussichten. Die Branchenaufteilung kann ganz bunt gemischt sein. Somit geht er in die Breite des Gesamtmarktes, man nennt es auch Basisinvestment, oftmals in sogenannte Standardwerte (Bluechips), zu finden z.B. im DAX.
Zusammenfassung Aktienfonds
Aufteilung: | Anlagestrategien: | |
| Länderfonds: z.B. Deutschland | Marktkapitalisierung: Large, Mid und Small | |
| Regionen Fonds: z.B. Europa | Anlagestil: Value, Growth und Blend | |
| Internationale Fond: z.B. Weltweit | Branchen: Konsum, Banken und Finanzen |
Fazit: Durch die Investition in Aktienfonds beteiligen sich die Anleger an einer Vielzahl von verschiedenen Unternehmen. Dadurch profitieren Sie von einer Risikostreuung. Das Risiko eines Totalverlustes durch den Konkurs eines Aktienunternehmens ist dadurch ausgeschlossen. Als Anleger in Aktienfonds / Sachwerte tragen Sie hiermit transparent die Chancen und Risiken persönlich.
Investieren kann man mit monatlichen Beiträgen oder gegen Einmalbeitrag.
Exchange Trades Funds (ETF's)
ETFs gibt es seit ca. 2000 in Deutschland. Die Produktidee stammt wie so oft aus den USA.
ETFs sind börsengehandelte Indexfonds. Es handelt sich um offenes Investmentvermögen mit dem Vorteil, dass sie wie Aktien fortlaufen gehandelt werden. Ein ETF bildet einen ihm zugrunde liegenden Index möglichst genau ab. Ein aktives Fondsmanagement ist hier nicht notwendig. Was erklärt, warum diese Fonds kostengünstiger sind. Durch das Nachbilden eines Indexes nehmen Sie sich allerdings auch die Chancen auszubrechen und im optimalen Fall dem Index auch Benchmark zu schlagen.
Mischfonds
Ein Mischfonds darf in unterschiedliche Anlageklassen investieren (Balanced) z.B. in Aktien, Rentenpapiere, Edelmetalle, Derivate und Bankguthaben.
Eignung: Bei geringem Kapitaleinsatz trotzdem eine breite Streuung über verschiedene Anlageklassen zu bekommen.
Chancen/ Risiken: Durch ein breites Anlagespektrum weisen sie ein breites Chancen-Risiko-Profil aus.
Arten von Mischfonds:
- OGAW §§ 192 – 211, KAGB
- Gemischte Fonds §§ 218 -219 in Verbindung mit 192 – 211, KAGB
- Sonstige Fonds §§ 220 - 224 in Verbindung mit 192 -205, KAGB
Dachfonds
Dachfonds sind gemischte Investmentvermögen, die in andere Investmentfonds (sog. Zielfonds) also nicht nur in Einzelaktien investieren.
Kurz… ein Topf voller Fonds mit dem Ziel die „Besten der Besten“ zu vereinen. Dies entspricht einer doppelten Risikostreuung.
Nachteil: Es kann zu doppelten Fondskosten innerhalb des Dachfonds kommen. Dachfonds dürfen nur so bezeichnet werden, wenn Sie mindestens 51 % in die Zielfonds investiert haben. Der Rest darf variabel in Geldmarkt, Derivate usw. gehen.
Rentenfonds
Der Standard-Rentenfonds investiert in festverzinsliche Wertpapiere mit unterschiedlichen Zinssätzen und Laufzeiten. Die Emittenten weisen in der Regel eine gute bis sehr gute Bonität auf, woraus sich ein Anlageschwerpunkt auf Staatsanleihen ergibt.
Eine Alternative können Unternehmensanleihen mit unterschiedlichen Bonitäten sein. Sie können weltweit, regional oder in bestimmte Währungen investiert sein. Die Kursschwankungen sind in der Regel deutlich geringer wie bei Aktienfonds.
Immobilienfonds
Als Immobilienfonds werden verschiedene Gesellschaftsformen bezeichnet, die Kapital von mehreren Anlegern bündeln, um dieses in p zu investieren.
Es gibt mehrere rechtlich und wirtschaftlich verschiedene Konstruktionen, die als Immobilienfonds bezeichnet werden können:
Offene Immobilienfonds zeichnen sich dadurch aus, dass die Anzahl der Immobilien nicht beschränkt ist und weitere Ein- und Auszahlungen aus Anteilserwerb oder -verkauf aus dem Fonds möglich sind. In der Regel hat ein offener Immobilienfonds eine große Zahl von Anteilseignern und investiert in eine größere Anzahl von Einzelobjekten.
Geschlossene Immobilienfonds werden in der Regel aufgelegt, um ein einzelnes Projekt zu finanzieren. Ist das benötigte Kapital eingezahlt, wird der Fonds geschlossen; weitere Ein- und Auszahlungen sind ohne Weiteres nicht mehr möglich. Der Anleger hat hier in der Regel nur die Möglichkeit seine Fondsanteile am Zweitmarkt zu verkaufen, was i. d. R. mit erheblichen Verlusten verbunden ist.
Branchenfonds
Branchenfonds investieren in einzelne oder mehrere Wirtschaftssektoren. Zu nennen sind insbesondere Rohstoffe und Energiewerte, Biotechnik und Pharma, Nahrungsmittel, Versorgungsunternehmen, Finanzwerte, Telekommunikation und Technik, Ökologie sowie Konsum.
Begriffserklärung
Hier finden Sie Begriffe wie Index, Kurs, Coast Average Effekt, Volatilität, Ausgabeaufschlag, Fondsbank und Depot